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为加强全省烟草行业的资金管理，提高对资金的调控能力和使用效益，借鉴银行资金管理模式，运用现代网络技术、理财手段，成立资金管理中心，已成为省公司和各分公司的共识。基于此，中科大恒星提出了烟草行业成熟的资金管理中心专项解决方案--资金管理中心系统。
该系统为集团对资金集中管理提供了有效的手段，解决了资金管理分散、监控不力、资金使用效益低、资金风险大等现象。烟草行业成立资金管理中心统一对资金进行合理规划，按照资金预算管理的要求进行系统内资金的上划下拨，实行内部结算制度，减少在途资金的占用，提高了资金的使用效益；实行中心统贷统还制度，调剂资金余缺，加强了资金周转，降低了财务费用，发挥了资源整合作用。资金管理中心将为烟草行业的集团化发展作出应有的贡献。 |
 系统功能架构.................................................................
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系统特点....................................................................
 基于先进的的管理思想
财务管理是组织资金运动、处理财务关系的一项经济管理工作，"财务管理要以资金管理为中心"、"资金是企业运营的血液"等观点的提出确立了资金管理在财务管理中的中心地位。随着企业集团规模扩大，资金往往处于分散状态，资金的分散管理给企业集团，乃至一些希望进行统一管理的行业带来了诸多问题，因此，建立起资金的集中管理体系势在必行。
基于先进的开发技术
系统采用多层B/S结构， 根本解决了系统的维护问题和信息一致性、及时性、可用性的问题。
易用性
业务处理界面采用全浏览器操作界面，基于Portal技术的个性化网页，可自定义界面风格，易于操作；所有的单据、账表查询等操作风格一致，易于学习掌握；在录入单据时提供大量的参照、复制等功能。领导查询采用启发式智能查询方式，易于理解，方便使用。
高度安全性
完整严密的四层安全系统模型--网络安全层、应用安全层、数据安全层、设备安全层。可保证交易的安全性－保障结算的安全；系统的安全性－交易平台运行稳定可靠；数据的安全性－重要数据的完整性、一致性和可恢复性；防止非法攻击－可有效防止数据窃取、数据篡改、交易抵赖等非法行为。
高度可扩展性
系统基于J2EE平台和Java组件技术开发，可方便地增加新的管理功能模块。在国内率先引入EAI（企业应用集成）技术，可与遗留老系统进行高度的集成，更可以与标准财务管理系统实现一体化应用。
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功能模块介绍................................................................. |
资金预算管理
主要是对加入资金管理中心的所有成员单位进行资金预算管理，通过上报年度现金预算和月度现金预算，使成员单位能够对自己的资金使用进行合理规划，通过月度现金预算与执行情况对比表，反映和监督了预算的实际执行情况，资金管理中心通过年度现金预算汇总、月度现金预算汇总，即时准确地获得了整个系统内的资金需求量，以便为整个系统的筹投资做好充分准备。
资金预算管理是烟草行业推行全面预算管理的前提条件之一，同时资金预算管理为资金划拨管理业务提供了科学合理的数字依据。
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资金划拨管理
资金划拨管理是资金管理中心系统的基础业务模块之一，包括资金上划和资金下拨两部分。成员单位收入账户上的余额通过上划管理，每天上划到资金管理中心的银行账户上，同时，在每旬的第一天，通过下拨管理将资金管理中心银行账户上的金额下拨到成员单位的支出账户上。
通过资金划拨管理加强了省公司对各分公司的资金控制能力，整合了资源，提高了资金的规模效益
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借还款管理
实行资金集中管理后，对于系统内资金的溢缺量，由资金管理中心统一规划，实行统贷统还原则，当成员单位需要借款时，必须向资金管理中心进行借还款业务。
借还款管理包括借款管理、还款管理、借款担保管理业务，当借款单位信用额度不够时，可寻求第三方提供担保业务，提高其借款信用额度。
资金管理中心实行统贷统还原则，有效地调剂了整个系统内的资金余缺，降低了财务费用，提高了资金的规模效益。
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资金占用费管理
对于成员单位的内部存款、内部借款需要资金管理中心支付和收取相应的利息费用，存款和贷款利率分别采用中国人民银行同期上浮和下调的利率。
系统在每月的25号进行结息工作，自动算出当月的内部存款利息、内部借款利息、逾期借款利息，通过查看利息明细，可以浏览内部存款、内部借款、逾期借款每天所发生的利息费用。
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内部结算管理
内部结算管理包括卷烟交易、物资交易以及其它交易所发生的结算业务。电子商务系统中的卷烟交易、物资交易结算直接在资金管理中心系统中进行，无须通过外部银行进行结算工作。对于其它特殊业务交易的结算，可通过资金管理中心系统填写内部结算申请单，经审批后，由资金管理中心结算员进行内部结算处理。
实行内部结算业务减少了在途资金的占用，提高资金的使用效率，降低了资金的使用风险。
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特种业务管理
特种业务包括专项拨款、集中专项资金、罚款业务、冻结内部存款业务、内部存款解冻业务、清理内部结算单位之间往来款项等业务。特种业务一般由资金管理中心根据省公司的文件，提出特种业务申请，经审批后由资金管理中心执行特种业务操作。
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对账管理
主要包括资金管理中心和银行之间发生的资金划转业务数据的核对以及成员单位和资金管理中心之间的业务往来核对。资金管理中心需要每天与银行进行划拨数据的日终对账，各内部成员单位可以定期和资金管理中心进行内部存款、内部借款、逾期借款等业务数据的对账工作。 |
统贷统还管理
包括对外贷款管理和对外还款管理，通过查看年度现金溢缺量和月度现金溢缺量功能，为用户提供了准确的资金溢缺数据，同时，系统记录了每笔贷款和每笔还款的详细信息，统贷统还管理为省公司对资金进行统一筹措管理提供了准确的数据信息。 |
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